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 CLARESC'ALLOC

"L'outil d'allocations de portefeuilles"

FAQ
Tour Eiffel en soirée

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FAQ - Tout ce que vous devez savoir sur Claresc'Alloc

 

1. Comment télécharger l’outil ?


Télécharger Claresc'Alloc est un jeu d’enfant !

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  • Étape 1 : Créez votre compte. Cliquez ici pour vous inscrire en quelques secondes.

  • Étape 2 : Téléchargez l’outil. Une fois connecté, rendez-vous directement sur la page de téléchargement et obtenez votre accès à Claresc'Alloc.

 

Rejoignez des centaines de CGP qui utilisent déjà notre solution pour simplifier leur quotidien.

 

2. Comment fonctionne Claresc'Alloc ?


Utiliser Claresc'Alloc, c’est aussi simple qu’intuitif :

  • Choisissez le profil de risque correspondant à votre client (prudent, équilibré, dynamique).

  • Sélectionnez l’assureur concerné parmi nos nombreux contrats référencés.

  • Indiquez le montant à investir pour générer une allocation type optimisée.

Ensuite, libre à vous de personnaliser cette allocation en fonction de vos convictions ou des besoins spécifiques de vos clients. En quelques clics, créez des portefeuilles performants et parfaitement alignés avec leurs attentes.

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3. Pourquoi Claresc'Alloc est-il unique ?


Claresc'Alloc n’est pas qu’un outil d’allocation de portefeuille, c’est un véritable partenaire de votre réussite.

  • Gratuit pour nos partenaires CGP. En tant qu’utilisateur de Claresco, bénéficiez d’un accès libre et sans frais.

  • Un outil pédagogique et performant. Idéal pour expliquer vos choix d’investissement à vos clients tout en simplifiant votre travail quotidien.

  • Un atout différenciant. Claresc'Alloc vous permet de gagner en crédibilité et en efficacité, tout en proposant des solutions parfaitement adaptées aux besoins de vos clients.

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4. Pourquoi choisir Claresc'Alloc ?


Parce que nous savons que chaque client est unique et que chaque allocation doit être personnalisée. Avec Claresc'Alloc, vous :

  • Gagnez un temps précieux.

  • Offrez des portefeuilles optimisés et cohérents.

  • Disposez d’un outil conçu par des experts, pour des experts.

 

Ne laissez rien au hasard, équipez-vous d’un outil conçu pour maximiser vos performances.​

POINT MARCHÉ

A/ Analyse macro-économique

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Au cours des deux dernières semaines (du vendredi 29 novembre au vendredi 13 décembre), les marchés actions ont progressé 

avec de nouveau une surperformance des Etats-Unis (S&P500NR : +3,5%) vis-à-vis de l’Europe (DJ600NR : +1,2%), tirée par une 

progression des grandes valeurs technologiques (Tesla : +26%, Alphabet : +12% ; Amazon : +9%, Meta : +8%...). 

Les indicateurs macro-économiques ont peu évolué avec une activité qui demeure résiliente aux Etats-Unis et médiocre en Europe 

et en Chine. La baisse des taux de la BCE de 25bps le 12 décembre (à 3,00%) n’a pas entièrement satisfait les marchés car si la BCE 

reconnait que l’économie européenne se porte moins bien que prévu, elle ne semble pas encore prête à accélérer le rythme de 

réduction des taux. 

Dans ce contexte, les taux longs se sont tendus aux Etats-Unis (10 ans US : +23bps à 4,40%) et en Europe (10 ans allemand : 

+17bps à 2,26%). En France, le status quo budgétaire dans l’attente de la formation d’un nouveau gouvernement s’est traduite 

par une légère détente de l’écart de taux France-Allemagne à 79bps après un pic de 88bps atteint le 2 décembre, mais la situation 

demeure fragile (cf baisse de la note de Moody’s vendredi 13 décembre au soir). 

Scénario central 

Nous pensons que l’activité économique va rester modérée dans les prochains mois avec une résistance de l’économie américaine 

et un environnement médiocre en Europe et en Chine. La large victoire des Républicains devrait entrainer une politique 

expansionniste sur le marché domestique mais protectionniste et isolationniste vis à vis du reste du monde. Elle devrait être 

favorable aux entreprises US (baisse de la fiscalité, mesures de relance budgétaire) et à celles (non-US) disposant d'un outil de 

production local, et défavorable aux entreprises européennes, notamment celles qui sont fortement exportatrices vers les US. 

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B/ Convictions 

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Nous pensons que les actions américaines devraient dans un premier temps surperformer le reste du monde avec une avance 

renforcée par une appréciation du dollar. Dans un second temps, le creusement du déficit budgétaire et une remontée de 

l'inflation US pourraient freiner le mouvement de baisse des taux de la FED et provoquer une hausse des taux longs susceptible 

de freiner l'économie et de peser sur les marchés actions, tandis que les actions européennes pourraient bénéficier d'une 

accélération de la baisse des taux de la part de la BCE, avec en sus de possibles mesures de relance en Allemagne après les élections 

de février 2025 et la perspective d’une reconstruction de l’Ukraine si les belligérants parviennent à un cessez-le-feu durable. 

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C/ Calendrier

 

Les principaux événements à venir qui pourraient affecter les marchés sont : 

- Evolution de la situation politique en France 

- Annonces du Président Trump dans l’attente de sa prise de fonctions en janvier 2025 

- Evolution de l’économie américaine 

- Impact des mesures de relance sur l’économie chinoise 

- Evolution de la situation (militaire, géopolitique, humanitaire…) au Moyen-Orient (Israël/Iran/Syrie) et en Ukraine. 

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À Propos
Avec Claresc'Alloc : Simplifiez vos allocations de portefeuille

 

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Bienvenue sur Claresc'Alloc, l’outil incontournable pour les professionnels de la gestion de patrimoine.

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Depuis 2018, nous accompagnons les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) pour relever les défis d’une allocation efficace et sur-mesure, en collaboration avec les meilleurs cabinets du secteur.

Créer une allocation performante nécessite de surmonter des obstacles bien connus :

  • Biais cognitifs (habitudes, modes, craintes).

  • Accès limité aux fonds référencés par les compagnies d’assurance.

  • Optimisation complexe du couple rendement-risque en architecture ouverte.

Claresc'Alloc vous offre une solution innovante et intuitive, conçue pour bâtir des portefeuilles adaptés au profil de risque de chaque client, tout en intégrant la meilleure optimisation possible.

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Pourquoi choisir Claresc'Alloc ?

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  • Un outil unique sur le marché de la gestion de patrimoine.

  • Accès à plus de 30 contrats d'assurance et 340 fonds référencés.

  • 3 profils de risque standardisés, pour une personnalisation rapide et fiable.

  • 500+ CGP utilisateurs déjà conquis par sa simplicité et sa performance.

Rejoignez les professionnels qui gagnent en efficacité et en pertinence grâce à Claresc'Alloc. Donnez à vos clients les solutions qu’ils méritent, tout en optimisant vos propres processus.

Découvrez Claresc'Alloc dès aujourd’hui et révolutionnez votre approche de l’allocation de portefeuille.

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